Die Geldanlage ist ein sogenanntes Sondervermögen. Das bedeutet: Selbst im Falle einer Insolvenz der Depotbank, Versicherung oder Fondsgesellschaft bleibt das Geld rechtlich Ihr Eigentum – und ist somit besonders geschützt.

Nein. Die Strategie wird professionell überwacht und automatisch gesteuert. Sie profitieren von einem aktiven Management, das täglich auf Marktveränderungen reagiert – ganz ohne, dass Sie selbst eingreifen müssen.

Ja. Durch die Versicherungsmantel-Struktur fallen keine laufenden Steuern auf Zinsen und Dividenden an. Nach 12 Jahren Laufzeit und dem 62. Lebensjahr sind nur 50 % der Erträge steuerpflichtig. Auch Erbschaftssteuer kann vermieden werden.

Die Erstberatung ist für Sie kostenlos. Bei einer Umsetzung der Strategie entstehen marktübliche Kosten wie ein Ausgabeaufschlag von 5 % sowie geringe jährliche Verwaltungs- und Managementgebühren, die transparent aufgezeigt werden.

Ja. Sie können jederzeit Einzahlungen tätigen oder sich Geld auszahlen lassen. Besonders in den ersten Jahren sorgt ein Reserveanteil im Geldmarktfonds dafür, dass Auszahlungen auch ohne Verluste möglich sind.

Als unabhängiger Finanzberater bin ich an keine Bank oder Versicherung gebunden. Ich arbeite ausschließlich im Interesse meiner Kunden – mit dem Ziel, Ihnen eine transparente, sichere und individuell passende Lösung anzubieten.